Українські банки попереджають своїх клієнтів – незабаром очікуються досить серйозні перевірки. Контроль стане жорсткішим, і що ж потрібно знати українцям. Тепер банки будуть жорстко перевіряти операції своїх клієнтів з високими ризиками.
Про це стало відомо завдяки повідомленню Національного банку України в мережі Facebook.
Банки починають використовувати ризик-орієнтований підхід і кейсову звітність про підозрілі операції клієнтів після того, як почав діяти новий закон про фінансовий моніторинг. По суті кажучи, тепер у фінансових установах будуть ретельніше перевіряти операції клієнтів з високим ризиком, а також передбачається менша увага для звичайних операцій.
“Якщо у банку виникла підозра, що операція пов’язана з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму або розповсюдженням зброї масового знищення, він повинен негайно повідомити Держфінмоніторинг про свої підозри. І додати до звіту свої обґрунтовані висновки і документи”, – розповіли в прес-службі регулятора.
Європейські експерти MONEYVAL надали відомості, згідно з якими найбільший ризик представляють “операції з переведення в готівку в Україні і з коштами, отриманими в результаті корупції”. В силу цього слід максимально швидкими темпами надавати відомості про проведення таких операція для Держфінмоніторингу.
“Банки повинні розробити правила перевірки фінансових операцій, які б допомагали швидко виявляти підозрілі операції і діяльність”, – заявили в прес-службі НБУ.
Виявлення підозрілих операцій банком має відбуватися наступним чином:
– потрібно розробляти показники, щоб визначати підозрілі операції або діяльність;
– слід автоматизувати процес виявлення підозрілих операцій;
– банки повинні постійно аналізувати підозрілі операції;
– якщо підозра підтвердилася, то потрібно скласти висновок і проінформувати Держфінмоніторинг.
“Банкам було представлено міжнародні стандарти і вимоги з цього питання, приклади інших країн і виявлені українськими банками “кейси” підозрілої діяльності клієнтів”, – підсумували в прес-службі НБУ.